顧客資金および資産の保護

1. 商品ごとに異なる口座の取り決め

GDFS のお客様は、たとえば次のような複数の金融サービスを同時に利用する場合があります。

• 米国証券
• 香港証券
• 外国為替
• 差金決済取引（CFD）
• 先物
• 債券
• その他の該当する金融商品

2. 米国証券 · U.S. Securities

一部の米国証券サービスは、規制対象の第三者ブローカー、清算および保管インフラを通じて提供される場合があります。

該当する資格および口座の取り決めを満たす米国証券のお客様には、Securities Investor Protection Corporation（SIPC）の投資家保護制度が適用される場合があります。SIPC の法定保護上限は次のとおりです。

• US$500,000 の上限は投資保険ではなく、GDFS が各 GDFS 口座に対して行う資産保護の約束でもありません。
• SIPC は主に、SIPC 会員の証券ブローカーが財務困難または清算に陥り、資格のある顧客に返還されるべき証券または現金に不足が生じた場合に保護を行います。
• SIPC の「customer」に該当するか、また保護がどのように計算されるかは、実際の証券口座、保有形態、仲介・清算の取り決めおよび適用される SIPC 規則によって決まります。
• SIPC は証券市場価格の下落、通常の投資損失や投資実績、投資収益の約束、SIPC の対象外となる金融商品、一般的な外国為替取引に関連する資金を保護しません。

3. 香港証券 · Hong Kong Securities

一部の香港証券サービスは、香港で規制される第三者金融機関および関連市場インフラを通じて提供される場合があります。

資格要件を満たす香港証券取引には、香港投資者賠償基金（Investor Compensation Fund、ICF）が適用される場合があります。2020年1月1日以降に発生した該当する債務不履行に関する証券請求の現在の上限は次のとおりです。

香港の投資者賠償制度は、香港の金融機関を通じて行われるすべての世界各地の投資を対象とするものではありません。主な対象は、条件を満たす香港取引所上場商品、および関連要件を満たす Stock Connect の北向き取引証券などです。

実際の資格は、具体的な事案、商品、取引および口座の取り決めに基づき、香港の関連投資者賠償制度によって判断されます。

HK$500,000 の上限は適格な投資家または申立人ごとに計算され、単純に取引口座ごとに適用されるものではありません。

4. CFD および外国為替 · CFD & Foreign Exchange

差金決済取引（CFD）および外国為替商品は、証券とは異なる商品および口座構造を採用しています。一部の証券口座に適用される SIPC または香港 ICF の保護が、CFD または外国為替口座にも適用されると解釈しないでください。

CFD および外国為替サービスにおける顧客資金の取扱い、証拠金要件、リスク管理およびその他の保護措置は、以下によって異なります。

• 適用される規制要件
• 具体的な商品
• お客様の口座の取り決め
• 顧客資金の取扱い
• 関連する金融サービス提供者
• 適用されるサービス条件

CFD および外国為替には、市場リスクやレバレッジリスクが伴う場合があります。レバレッジは利益と損失の両方を拡大させる可能性があります。取引前に、該当する商品情報、口座条件およびリスク開示をよくお読みください。

5. 顧客資金の取扱い · Client Money Arrangements

GDFS および関連サービス提供者は、適用法令、規制要件および具体的な口座の取り決めに従って顧客資金を取り扱います。金融商品によって口座、取引および決済の方式が異なる場合があるため、顧客資金の取扱いも異なることがあります。

関連する取り決めには、規制対象の次の機関が関与する場合があります。

• 銀行
• ブローカー
• 清算機関
• 保管機関
• 決済サービス提供者
• その他の金融機関

お客様は、具体的な商品口座に適用されるサービス条件および開示書類をご確認ください。

6. 資産の保管と清算 · Custody & Clearing

一部の金融商品では、規制対象の第三者金融機関が資産の保管、清算または決済サービスを提供する場合があります。

GDFS が一元的な顧客サービスおよびデジタル取引窓口を提供していても、すべての顧客資産が同一の金融機関に保管されることや、すべての商品に同じ投資者保護制度が適用されることを意味しません。

市場や商品ごとに、次の取り決めが異なる場合があります。

• 仲介
• 執行
• 清算
• 保管
• 投資者保護制度

7. GDFS 口座と商品口座の違い

GDFS 口座は、GDFS サービスを利用するための共通窓口となる場合がありますが、お客様が利用するすべての金融商品が、法務、清算または資産保管上、同一の金融口座であることを意味しません。

たとえば、お客様は次のサービスを同時に利用する場合があります。

1. GDFS Client
2. ↓米国証券サービス
3. ↓香港証券サービス
4. ↓CFD／外国為替サービス
5. ↓その他の金融商品

これらのサービスには、それぞれ異なる口座および金融インフラが適用される場合があります。投資者保護または補償制度は、GDFS のログイン口座のみを基準とせず、具体的な商品口座に基づいて判断してください。

8. 投資者保護は投資保険ではありません · Investor Protection Is Not Investment Insurance

SIPC、香港投資者賠償基金およびその他の同様の制度は、投資元本、投資収益または市場実績を保証するものではありません。

これらの制度は通常、特定の金融仲介機関の債務不履行や清算、または制度の規則に該当する顧客資産の不足などに対応するものです。通常、以下は補償されません。

• 市場価格の下落
• 投資判断の誤り
• 通常の取引損失
• 為替変動による損失
• レバレッジによる損失
• 該当制度の対象外となる金融商品または資産

9. お客様の口座に適用される保護の確認方法

お客様が異なる商品や口座の取り決めを利用する場合があります。具体的な金融商品について次の事項を確認したい場合は、

• 仲介の取り決め
• 清算の取り決め
• 保管の取り決め
• 顧客資金の取扱い
• 投資者保護制度
• 関連する保護上限

当該商品または口座に適用されるサービス書類をご確認いただくか、GDFS カスタマーサービスにお問い合わせください。GDFS は、お客様が利用する具体的な商品および口座の取り決めに基づいて情報をご案内します。

10. 重要事項

本ページは、GDFS の異なる金融商品に関連して適用される場合がある顧客資金、資産保有および投資者保護の取り決めについて一般的に説明するものです。

本ページは、法律、投資、税務その他の専門的助言を構成するものではなく、特定のお客様、商品または取引が投資者保護または補償制度の対象となることを示すものでもありません。

実際の資格、補償額、請求手続および対象範囲は、関連法令、規制制度、金融機関、口座構造および具体的な条件によって決まります。

本ページの内容と投資者保護制度の正式な規則、顧客契約、商品書類または適用法令に相違がある場合は、正式な規則、契約、書類および法令が優先します。